虚假理财诈骗的八大核心特征

1. 承诺“高回报、零风险”

【直报网北京10月16日讯】(李旭反传销)这是最显著、最具诱惑力的特征。诈骗平台通常会承诺远高于市场平均水平的回报率(如月收益15%-20%甚至更高)，并强调“保本保息”、“稳赚不赔”。

本质违背规律： 在投资领域，高回报必然伴随高风险。承诺“零风险高回报”完全违背金融规律，是最大的谎言。

2. 项目信息模糊不清，无法验证

诈骗分子会刻意将投资项目包装得高大上(如新能源、区块链、海外地产、影视投资等)，但当你深入询问具体资金流向、公司资质、项目合同时，他们会闪烁其词，或提供无法验证的虚假信息。

常见话术： “内部消息”、“国家扶持的秘密项目”、“海外上市公司原始股”等，但拿不出任何官方、可查证的证据。

3. 金字塔式的传销架构

这类骗局往往依赖于发展下线来维持运转。他们会鼓励你“拉人头”，并承诺高额的推荐奖励、层级提成。你的收益很大程度上取决于后来者投入的资金，一旦没有新的资金进入，整个体系就会崩塌。

标志： 强调“动态收益”(拉人头奖励)远高于“静态收益”(自身投资利息)。

4. 初期的“糖衣炮弹”

为了让你放松警惕并投入更多资金，诈骗平台在初期通常会让你顺利提现，获得一些小额收益。这笔“小甜头”是为了让你相信平台的真实性，从而引诱你追加巨额投资，甚至拉拢亲友加入。当你投入大笔资金后，提现困难、平台关闭等问题便会接踵而至。

5. 资金流入私人账户或非银行托管账户

这是最关键的技术特征。正规的理财平台资金会受到银行或第三方支付机构的严格托管。而诈骗平台会要求你将资金直接转账到某个个人银行账户、或名不见经传的皮包公司账户。

切记： 任何要求向个人账户转账的理财行为，100%是诈骗。

6. 过度包装与虚假宣传

包装“专家”： 伪造“首席分析师”、“投资大师”等头衔，甚至盗用知名金融人士的形象和名义。

伪造实力： 制作精美的虚假APP、网站，伪造工商执照、金融牌照，并宣称有大型国企、知名机构背景(这些通常为盗用或捏造)。

伪造口碑： 在群内安排大量“托儿”，发布虚假的盈利截图、感谢话语，制造“人人都在赚钱”的假象，诱发从众心理。

1、套牌的“国能”APP

虚假理财类诈骗。不法分子冒充“国家能源集团”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“神华九江电厂 ”“红沙泉一号露天煤矿”“黑山露天煤矿”“哈尔乌素露天煤矿”等周利润高达10%以上高额利润。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人，公司，涉嫌诈骗。

国家能源集团虽然已经多次发布声明提示该应用是诈骗，但仍然有参与者痴迷于高额的返利中。

2、套牌的“Apax Partners LLP”APP

虚假理财诈骗。网友反馈，安佰深集團线上理财项目崩盘跑路，朋友亏损几十万。

8月底，该网友咨询我们该项目是否靠谱，根据资料分析，该项目是一个到期还本还息的高额返利项目，告知该网友这个是诈骗，没想到两个月不到，该项目就已经崩盘。

3、套牌的“e充电”APP

不法分子冒充某公司，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可获得8.8万元的国补金，66元电力金，同时推出“商户级快速充电桩”“标准级商用充电桩”高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，链接网址IP地址显示在香港。

该项目收款账户为第三方个人、公司，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗等违法行为。

4、套牌的“合众集团”APP

不法分子冒充境外私募投资公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“恒邦白沙一号”“汉邦科技”“首航新能”“超颖电子”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载时候要求关闭纯净模式、安全守护，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱等违法行为。

5、虚构的“中国圆梦”APP

不法分子冒充国家某部门的旗号，制作散布涉诈APP，声称缴纳圆梦金即可获上百万元的消费金，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。

6、套牌的“攀智资本”APP

不法分子冒充香港某公司的名义，制造散布涉诈APP，打着聚沙成塔的旗号，宣传公司采用AI智能量化选股，跟着公司购买“多元化基金”即可获得日利率1%-1.5%的高额回报。

网友反馈，该项目近期无法提现，疑似崩盘跑路。

7、雄安新区“十四五测结构分享经济主平台”24375传销

模式：该传销组织打着“十四五测结构”“分享经济”“国家项目”等旗号，鼓吹投资24375元加入该组织，出局可以获得1.1亿元的回报。

8、广西南宁“资本运作”69800传销

模式：该传销组织打着“资本运作”“阳光工程”“连锁经营”“消费投资”等旗号，鼓吹投资69800元加入该组织，出局可以获得980万元的回报。

温馨提示：投资理财请选择正规渠道，勿轻信“高回报、零风险”宣传，守住钱袋子，远离诈骗陷阱!

特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。具体项目定性以相关监管部门最终调查结果为准。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

(原标题：警惕!套牌的“国能”“e充电”等8个项目涉嫌传销、诈骗)

责任编辑：一一

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