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“神秘”高额返利机构 聚才道集团涉庞氏骗局(3)

时间:2018-10-09 07:07来源:半月谈 作者:半月谈 点击:
专家谈:对涉嫌非法集资要打早打小 一些业内人士表示,部分机构从事公开募集、内幕交易、以私募基金为名的非法集资等违法违规活动,甚至将触角伸

专家谈:对涉嫌非法集资要打早打小

一些业内人士表示,部分机构从事公开募集、内幕交易、以私募基金为名的非法集资等违法违规活动,甚至将触角伸向校园,给社会造成巨大危害。近年来,金融管理机构对非法集资行为进行了严厉打击,取得一定成效,但在暴利驱动下,部分机构仍铤而走险。

据一些业内人士介绍,一些企业从事非法集资等违法活动时,总是打着“高额返利”的旗号,以数倍甚至数十倍的返利吸引资金,实际上稍微有常识的人都知道,如此高额的返利是不可能持续的,哪怕是世界上盈利性最好的公司。

“单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为,属于非法集资,可以非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪论处。”京君泽君(成都)律师事务所律师王英占表示。

“对非法集资必须多部门联动,予以严厉打击。”西南财经大学全球金融战略研究室主任方明表示,早在2015年国务院就制定《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》,该意见对打击非法集资做出了全面部署,既有总体要求,也有具体目标和措施,应该说非常具有可操作性,目前当务之急是相关部门加强履责及部门联动,将相关预防、监管措施做实。

首先,在预防方面,要全面加强监测预警,创新工作方法,加强风险研判,强化事中事后监管,发动公众防范预警。重庆市政协委员、西南政法大学教授程德安表示,对非法集资要打早打小,充分利用互联网舆情分析,大数据分析等科技手段,创新日常巡查方式等措施,尤其是发动基层群众以及基层组织的力量,加强对企业经营行为的监测与甄别,发现风险及时预警,及时调查。

其次,在打击方面,要综合运用经济、行政、法律等手段,严格依法处置案件,切实有效维护社会稳定。方明表示,非法集资往往涉及金额巨大,涉及人员众多,若不严厉打击,妥善处置,会给社会造成极大损害,因此务必要严厉打击,鼓励、奖励群众举报,凡举必查。同时,须对参与者进行区分界定,对主要人员及参与“抽水”的人员进行严惩,在法律打击保底的情况下,综合运用经济、行政等手段,形成打击合力,加大违法成本。

再次,在宣传教育方面,要创新方法,注重效果,切实增强公众的法律意识和风险意识。一些内部人士表示,当前针对非法集资宣传仍停留在搬法条、念文件、发短信、做展牌等阶段,对具体的案例缺乏深入分析,宣传效果不佳,建议用更生动的案例、更有趣的形式,将非法集资的表现、危害等展示给公众,切实提升宣传效果。

记者点评:贪欲就是可叮咬的缝隙

近年来,国家相关部门三令五申,提醒广大群众警惕非法集资骗局,但仍有不少人上当受骗。非法集资骗局之所以屡屡得逞,固然有各种各样的原因,但最主要的是抓住了部分人的贪欲心,让其失去对事实的辨识力和自我控制力。

俗话说,苍蝇不叮无缝的蛋。对非法集资这只苍蝇来说,部分人的贪欲就是可供叮咬的缝隙。不法分子利用人的贪欲心,精心编织财富神话,以高乎常理的回报吸引人们的注意,然后通过持续不断的“喂食”吊足人们胃口,让人以为快速致富的神话近在咫尺。当投资者倾其所有越陷越深时,他们却突然卷钱蒸发。当投资者发现上当受骗时,一辈子的辛苦钱早已荡然无存。

因非法集资往往利用传销手法,故发展速度迅猛,涉及人员众多,骗取资金巨大。公开资料显示,一些已经破获的非法集资案件,短时间内竟骗取资金高达数百亿元,涉及群众数十万人,其造成的恶劣影响可见一斑。为此,公安、央行等部门,近年来持续加大非法集资宣传、打击力度,不断破获案件,展示非法集资的新形式、新动态,及时对社会发出警示。

然而,此举虽取得较大成效,但仍不足以让非法集资销声匿迹。究其原因,在于人的贪欲为其提供了滋生的土壤。借助于贪欲,非法集资能够迅速占领人们的大脑,让人们失去基本的判断能力,即使编造的谎言漏洞百出,即使荒唐的说辞违背常理,但因为抓住了人们的心理,也能快速得逞。即便是没有凭证,仅借助于一个小小的手机APP,依托APP中每天更新的数字,就能够牢牢拴住一些人的心,让其心甘情愿接受“洗脑”。

贪欲让一部分人失去基本判断力,更让一部分人失去自我控制力。为了一己私利,有人助纣为虐,大肆发展下线,甚至坑骗亲戚、朋友,只为了从中“抽水”。相比于失去基本判断力的人,这些人不但不值得同情,还应当予以谴责和惩处,因为前者还算是受害者,而他们却是施害者。

当下,非法集资的手段不断翻新,甚至披上“虚拟货币”“虚拟经济”“区块链”等概念的外衣;范围也不断延展,甚至有向校园这片净土蔓延的趋势。若不采取更加有效的应对手段,实施更加严厉的打击措施,不但一些新技术会受到污染,孩子们也难免会遭殃。

唯物辩证法告诉人们,内因是根本,外因是条件,事物的发展变化是内外因共同作用的结果。非法集资之所以得逞,正是看准了贪欲这个内因,并施以诱骗之外因,才导致一些人上当受骗。因此,当务之急是改变内因,通过进一步的宣传教育与引导,让人们认识到非法集资的危害,警惕因利欲熏心而造成利令智昏。同时,要采取有效手段,不给外因留下可以发挥作用的条件。

(原标题:如果“创新”与“糊涂”合谋 ——透视“神秘”高额返利机构)

责任编辑:小宇

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