【直报网北京1月3日讯】（长沙打非专线微信号）动辄圈钱数十亿，多的高达四五百亿，还有的根本无法计数……回首2016，众多非法集资骗局造成的损失让人触目惊心。

经过仔细梳理，小编选取了本年度有最新进展的10起非法集资大案，逐一剖析，以便市民防范类似骗局。其中，既有东莞千木灵芝、杭州龙炎电商等本年度新发案件，也包括e租宝、昆明泛亚有色、上海中晋等刚刚移送起诉的大案，还有河北黄金佳、北京黄璋宝、广东邦家等进行了宣判的要案。

需要指出的是，部分本年度没有进展的大案要案并没有包括在内，例如暂无说法的上海大大集团案，尚无进展的三地合作社案等等。

No.1 e租宝案

e租宝实际控制人丁宁。

【入选理由】

从金额来看，e租宝案是迄今为止的国内非法集资第一大案。

【规模】涉案金额598亿，涉及全国投资人约90万名。

【最新进展】2016年12月15日，北京检方对“e租宝”案提起公诉。

【行骗手法】

“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”P2P平台e租宝承诺保本保息、灵活支取，并以高息(9%—14%)吸引投资者。但实际上，e租宝平台上所列的融资项目大多为虚构，一开始就是空手套白狼的把戏。

【案情介绍】

经查，2014年6月至2015年12月间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及丁宁等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元。至案发，集资款未兑付380亿余元。

“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚控股集团总裁张敏说，对于e租宝占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚。

No.2 昆明泛亚有色案

昆明泛亚有色金属交易所内部场景。

【入选理由】

其一，涉及“交易场所”这一敏感词，出于防范金融风险的考虑，国家数次出台通知要求清理整顿各类交易场所。其二，当金融诈骗和互联网相结合，引发的危害呈现几何级数扩大，昆明泛亚有色涉案金额之所以高达430亿，和其推出的互联网理财产品“日金宝”不无关系。

【规模】涉案金额430亿元，涉及全国22万投资者。

【最新进展】2016年8月1日，昆明警方通报，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送审查起诉。

【行骗手法】

随进随出、年化约13%、每日结息实时到账……昆明泛亚有色金属交易所推出的“日金宝”以丰厚的收益吸引了众多投资者。

【案情介绍】

2015年4月，昆明泛亚有色金属交易所出现兑付危机，“日金宝”投资者的资金无法取回，7月，连投资者账户里的个人资金也遭到“冻结”。2015年12月1日，昆明警方对对昆明泛亚有色立案侦查。

经初步调查：昆明泛亚有色于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委托受托”业务，和多家关联公司采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象;同时，昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝”、“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率，且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。

据媒体报道，仅“日金宝”这一产品，就牵涉全国20个省份、22万名投资者，涉事金额达430亿元，而且对于这些数字，官方并没有否认或者辟谣。

No.3 上海中晋案

中晋系实际控制人徐勤。

【入选理由】

一起由美女网上炫富引发的非法集资大案。

【规模】涉案金额399亿元，受骗投资者超过2.5万人。

【最新进展】2016年10月13日，徐勤等上海中晋案8名犯罪嫌疑人移送审查起诉。

【行骗套路】

重金包装——著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。

高息诱惑——承诺10%到25%不等的高收益，2015年更是推出收益率高达400%的产品。

精心伪装——成立了220多家有限合伙企业，用以销售理财产品。“想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。”徐勤供述。

【案情介绍】

经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元，未兑付金额52亿余元。

No.4 杭州龙炎电商案

龙炎电商实际控制人黄定方。

【入选理由】

名茶：以销售茶叶的名义非法集资，涉及我国名茶——西湖龙井;

电商：设立互联网投资平台，利用了时髦的电子商务名义进行带有传销性质非法集资。

【规模】涉案金额超过100亿，涉及全国30多省市区20多万人。

【最新进展】2016年12月5日，龙炎电商董事长黄定方等18名犯罪嫌疑人被移送审查起诉。

【行骗手法】

4000元订购一单成为会员，第二个4000元订单开始分红;分十个星期提成;每订购一单送等值的西湖龙井茶，送一份230万人身意外保险;网购消费后，消费的数额按三十六个月现金返还，每个会员最多订购11单。

【案情介绍】

2016年3月底，杭州龙炎电子商务有限公司遭到杭州警方查处，原因是涉嫌非法吸收公众存款。

经查，龙炎电商通过设立互联网投资平台，以订购第一单“炎黄茶叶”成为会员，订购第二单或发展会员即获得高额返利方式，引诱投资者投资，向多省市不特定对象大量吸收公众资金，利用新吸收会员的资金，作为老会员分红支出，以维持公司运转。

根据警方调查，成立仅1年，龙炎电商吸收了20余万名会员投资，被害人主要分布于浙江、江苏、安徽、山东、陕西等全国30多个省份，涉案金额在100亿以上。

No.5 广东邦家案

左一为广东邦家实际控制人蒋洪伟。

【入选理由】

该案的被害人群中有极大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人，他们大多从免费体检开始一步步落入陷阱。

【规模】涉案金额99.5亿多元，受害人23万余人次。

【最新进展】2016年2月29日，广州中院作出一审宣判，主犯蒋洪伟被判处无期徒刑。

【行骗手法】

“每天花1.85元就能拥有美的空调一年的试用期，你会感兴趣吗?”鼓励消费者“以租代买”是邦家公司的广告噱头。

打着“中国租赁业领军者”的幌子，邦家公司通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”，吸引投资者购买公司会员卡，为根本不存在的贷款项目筹资，并承诺高回报率。

【案情介绍】

经查，蒋洪伟于2002年12月至2010年8月间，在广州注册成立广东邦家公司等四家公司，并相继在全国16个省、直辖市设立64家分公司及24家子公司。蒋洪伟等人以这些公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护，在未取得政府部门融资行政许可的情况下，采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方法，在全国范围内向社会公众非法集资。

经司法会计鉴定，2002年12月至2012年5月期间，这四家公司非法集资金额高达99.5亿多元，受害人多达23万余人次。