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高息返利?养老无忧?非法集资1.58亿108位老人痛失“养老钱”

时间:2022-07-21 14:43来源:鄞州法院 作者:鄞州法院 点击:
高息返利?养老无忧?靠着这些诱人的说辞,陈某某开设公司非法募集资金1.58亿余元。在120余名已报案投资人中,108人系老年人。

【直报网北京7月21日讯】(鄞州法院)高息返利?养老无忧?靠着这些诱人的说辞,陈某某开设公司非法募集资金1.58亿余元。在120余名已报案投资人中,108人系老年人。

2022年7月14日上午,鄞州法院公开宣判一起非法吸收公众存款罪、洗钱罪案件,依法判处被告人陈某某有期徒刑六年,并处罚金人民币二百七十万元。

63岁的王大爷在公园散步时,收到了宁波某文化投资有限公司分发的宣传单,上面罗列多款理财产品,分别名为“吉祥如意月”、“三羊开泰季”、“四季平安宝”等,还承诺保本付息,年化收益率高达10%-14%。王大爷一寻思,这利息可比放在银行高多了。

心动的王大爷根据宣传单上写明的地址,来到了该公司,只见公司内摆放着很多佛像,一看老板还是信佛的,这让老人家顿时放下了警惕,认为老板是个好人。随后,业务员一脸热情地介绍道,公司将投资人的钱款用于投资农林、影视、养老等项目,盈利后会给投资人每月付息,收益率有保障,并向王大爷展示了多份项目资料。

王大爷在业务员的推荐下,陆续投资了10万余元购买该公司的理财产品,还将这个高息返利的投资渠道分享给了身边的亲友。

但让王大爷没想到的是,自己仅拿回3万余元后就再也没拿到过钱,一问其他亲友,也是如此。无奈的王大爷只能报案。

李大妈居住小区外新开了一家素食馆,免费向大家供应餐食,附近居民都说老板陈某某人好心善,李大妈在多次光顾后得知,陈某某还在经营宁波某文化投资有限公司,购买理财产品可有高息返利。李大妈觉得老板做善事可以信任,便投资10万元购买了理财产品。但跟王大爷的遭遇一样,李大妈仅拿回2万余元后就再也拿不到钱了,只得报案。

2015年4月,陈某某开设宁波某文化投资有限公司,担任公司法定代表人,也是公司实际控制人。

2015年6月、2016年3月,陈某某设立上海分公司和舟山定海分公司后,即以上述公司的名义,在未经金融等相关部门批准的情况下,组织人员通过打电话、发传单等方式公开宣传,以高息返利为诱饵,宣称投资款用于农林、影视、养老等项目,以与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》等形式,向社会公众非法募集资金,集资款被其用于兑付投资人本息、公司运营、部分项目投资等。

2017年,陈某某还注册成立宁波某养老服务有限公司,开办宁波某助老服务中心,免费为老年人提供学习、娱乐、健身等服务,借此吸引投资者。后因资金链断裂,养老项目不了了之。

陈某某投资的农林、影视等项目也都烂尾了。

经审计,截至2018年11月,陈某某利用上述公司非法募集资金1.58亿余元,支付投资人本息合计1.24亿余元,未兑付共计3300万余元。其中已报案投资人120余人,造成损失1600万余元。

这120余名投资人中有108人系老年人,占比86%。

此外,2014年8月开始,陈某某明知虞某某(已判刑)从事非法集资活动,仍以“无息借款”为由,向虞某某提供资金账户用于转移非法集资款。至2018年8月,陈某某帮助虞某某转移犯罪所得共计4300万余元。其中,1900万余元陆续又以“还款”之名交还虞某某,其余款项则被陈某某用于兑付投资人本息、公司运营等。

2021年11月,陈某某主动至公安机关投案。

2022年6月,公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪、洗钱罪,向鄞州法院提起公诉。

鄞州法院经审理后认为,被告人陈某某伙同他人违反国家金融管理法规,以高回报率为诱饵,向社会公众非法吸收资金,数额巨大,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某明知是他人金融诈骗犯罪所得的财产,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户,以借款形式协助转移资金,其行为已构成洗钱罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人陈某某一人犯数罪,依法应当数罪并罚。被告人陈某某自动投案,并如实供述了自己的犯罪事实,是自首,依法可以从轻处罚。

法院依法判处被告人陈某某有期徒刑六年,并处罚金人民币二百七十万元。

法官说法

■ 承办法官:刑事审判庭副庭长 马晓

近年来,犯罪分子打着关爱老年人的幌子,披着温情的外衣,取得老年人的信任后,通过涉诈APP、非法养老服务机构、涉老旅游项目,销售“保健品”、非法集资等途径骗取老年人的财产,性质恶劣、危害极大,不仅给老年人造成经济损失,还严重影响了老年人的身心健康和家庭和睦。切实维护和保障老年人的合法权益,关心老年人的合理需求,事关社会的和谐稳定、国家的长治久安。

如何有效预防养老诈骗?法官提醒:

一是多了解法律知识。平时多关注各种新闻媒体、社区宣传栏、标语等,了解当前层出不穷的各类诈骗手法,提高警惕。

二是不贪图便宜。牢记世上没有“免费的午餐”,不拿小礼品,不参加公司提供的免费旅游等活动,不相信有高额回报的投资。

三是不轻易泄露个人信息。不接听陌生人的电话,不在陌生、不正规的机构、网站填写资料,妥善保护好自己的银行卡密码、身份证号码等关键信息。

四是多和配偶、子女沟通。面对自己不熟悉的领域,特别是投资理财方面的事情,用钱前要征得家人的同意。

老人安则家庭安,家庭安则社会安。广大老年朋友一定要了解当前层出不穷的各类诈骗手法,提高反诈能力。子女要主动帮助老年人远离诈骗陷阱,时刻关注老年人的情感需求,多一些交流,多一些陪伴。希望全社会形成合力,用心守护好每一分养老钱,希望每一位老年人安享晚年。

(原标题:高息返利?养老无忧?非法集资1.58亿108位老人痛失“养老钱”)

责任编辑:蓝莓

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