【直报网北京9月5日讯】（知识经济、直销百科网）“天欲其亡，必令其狂。”这句话用来形容如今的资金盘，并不为过。日前，有媒体粗略统计了一下资金盘项目，总数达到350家之多，而实际数量则可能是在这个基数上的数倍。

资金盘最初的含义，本是将个人手中闲散的资金利用起来，用于保值、增值。但随着互联网的发展，资金盘被一些不法之徒利用，逐渐演变成网络传销最为常见的形式之一，甚至到了“泛滥”的地步。

《知识经济》记者通过统计，发现大多数资金盘项目出现在2013年之后，寄生于互联网，部分侦破或崩盘的项目涉案金额累计超过千亿元，涉案人数超过500万人，涉及22个省份。资金盘已经像野草一样地蔓延疯长。

执法机关不断查处与打击，资金盘的发展并没有因此而式微。与此同时，参与者趋之若鹜，即便一眼就能看穿其骗局本质，仍然有人飞蛾扑火。

当资金盘成为行业公敌，当资金盘成为骗人把戏，却依然可以招徕无数“忠粉”。这并不是市场疯狂了，而是人性疯狂了——是人性贪婪的恶果。

典型案例

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MMM

“MMM”诞生于二十多年前，曾被定性为世界上最大的金融骗局。1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布，其对外宣称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”。该公司在骗取数百万人、上百亿美元资产之后，于1997年破产，马夫罗季也因此锒铛入狱。但此人于2007年出狱之后又去印度、南非、印尼等国家，故技重施继续行骗。

2015年5月，MMM登陆中国采取同样的方式行骗并迅速扩张，发展了35个MMM相关推广社区，54个推广网站，197个推广微信公众号和大量的微信交流群等。如此疯狂的发展引起了监管部门的注意。2016年1月，银监会、工业和信息化部、人民银行和工商总局发文提示MMM金融互助社区类传销，随后其平台一度遭到冻结，但一段时期之后再度开放运行。因其合法性存疑且有崩盘的巨大风险，2016年4月8日，MMM金融互助平台再遭冻结。据统计，截至目前，MMM金融互助在全球的涉案金额已达数百亿美元，涉案人数达1.38亿之巨。

千木灵芝

2013年，千木灵芝开始在国内活动，采用“消费返还现金奖”的模式吸纳加盟者。千木灵芝称，凡购买10000元产品，就可以申请成为千木灵芝会员。每个月可以获得2000余元的现金分红，直至分红累计金额达到投资额的3倍为止。除此以外，老会员每推荐一个新会员可以得到2500元的“推荐工资”。如果会员消费或者推荐他人消费达到40万元之后，可以申请成立区域服务中心，从该服务中心衍生出来的消费总额度的5%将以“市场服务奖”的名义奖励给中心负责人。

2016年5月，广东东莞警方成功端掉以权某为首的“千木灵芝”特大非法集资团伙。初步统计，该案涉及全国各地9万多人，非法吸存资金41亿元。

暗黑币

资金盘以投资理财币为幌子的现象十分常见，暗黑币就是其中一种。2014年8月，温州男子刘雄与香港籍女子杜玲勾结，在香港创办了达康智能科技有限公司，开设了“暗黑币”投资网站。达康公司及其网络平台并无任何实体经营活动，主要以高额返利为诱饵，通过各个层级的领导及会员，以宣传、上课、介绍等方式不断发展下线。公司以投资“暗黑币”为名，要求参与者缴纳不同级别的“暗黑币”矿机租赁费用，获得加入资格。截至2015年3月，达康公司发展会员3万多人，涉案金额超15亿元。

2016年4月，该案在徐州市泉山区法院开庭并一审宣判，5名被告被处以有期徒刑和金额不等的罚金。