江苏证监局通过查询兴佳利业的银行账户资金流水，发现大量自然人直接打款到兴佳利业账户。其中在2016年7月，有44个自然人汇款至兴佳利业账户，数额10万元到650万元不等，打款的备注均为购买私募产品。从2015年1月到2017年10月，兴佳利业其中一个银行账户内汇集的资金就高达7.9亿元。值得关注的是，打款到兴佳利业账户的自然人都备注了“购买私募基金产品”，但他们并非相关私募基金备案投资者。

江苏证监局初步核查发现，兴佳利业在中基协产品备案中显示的投资人姓名、数量以及募资数额，与公司账户中投资人打款备注中显示的投资人姓名、投资金额等都不相符。其中以兴业观云祥瑞50私募投资基金为例，华泰证券提供的投资人信息为施玉霞和施玉明两人，募资规模是200万。而兴佳利业的银行账户资金流水中的投资人打款备注却显示，购买该基金的客户为袁荣宝等18人，打款金额总计3240万元。兴业观云鑫安56号私募投资基金也存在同样的问题：华泰证券提供的投资人为施玉霞、施玉明和兴佳利业三个，募资规模为400万，而银行账户资金流水备注中却显示，购买鑫安56号客户为陈泽民等9人，打款金额为2940万。

资金去向不明

投资者们开始建起微信群，希望集体通过法律途径维权，初步统计显示：100万元以上的合格投资者达403人，小于100万元的投资人达1090人，合格投资人占比仅27%，兴佳利业甚至到福利院向孤寡老人“送温暖”推销产品。

据记者了解到，去年12月17日，投资者查询得知兴佳利业所有资本仅剩1.04亿元。也正是从去年开始，投资者发现：兴佳利业当初宣传“投资人最多亏损本金10%”，如今账户总金额只剩不到10%。而就在这1.04亿元中，还包括托管资金7858.3万元，实际可用资金只剩2600万元。